Dispute over supplementary insurance
Your supplementary insurance to your health insurance is a private contract, not a social insurance relationship. In a dispute – for example over a refused benefit, a termination, or an alleged breach of the duty of disclosure – different rules therefore apply than for basic insurance: no ruling, no objection procedure, but the contract, the general insurance conditions (AVB) and the Insurance Contract Act (VVG).
Reviewed by a lawyer on 30 September 2026Official sources
Watch out
If the insurer asked you about a material fact when the contract was concluded and you concealed it or gave incorrect information, although you knew or should have known it, it can terminate the contract in writing. The termination takes effect from the time it reaches you, not retroactively (Art. 6 para. 1 VVG). The insurer then also does not have to pay for losses that have already occurred, to the extent the concealed fact affected them, and can reclaim such benefits (Art. 6 para. 3 VVG). Important: the right to terminate lapses four weeks after the insurer learned of the breach (Art. 6 para. 2 VVG). This time limit only begins once it knows for certain and completely; a mere suspicion, for example from a doctor's bill, is not enough. The insurer must prove that it met the time limit. So ask when the insurer had the relevant information.
If you concluded your contract before 1 January 2022, partly different rules apply to a breach of the duty of disclosure and to arrears in premium payment than those described here. Of the new provisions, only the formal requirements and the rights of termination under Art. 35a and 35b VVG apply to older contracts; everything else is governed by the law then in force (Art. 103a VVG). If you no longer know the date your contract was concluded, or are unsure, ask your insurer when the contract began, or get advice, before relying on the rules described here.
If only part of a loss has occurred and you claim benefits for it, the law in principle allows either side to terminate the contract at the latest on payment (Art. 42 para. 1 VVG). In supplementary insurance to social health insurance, however, only the insured person as policyholder has this right, not the insurer; only in collective daily allowance insurance do both sides have it (Art. 35a para. 4 VVG). If you terminate, cover ends 14 days after the insurer is notified of the termination (Art. 42 para. 2 VVG). If you terminate within the year after the contract was concluded, the premium for the current insurance period remains owed (Art. 42 para. 3 VVG).
If you do not pay the premium on time, the insurer must send you a written reminder, give you 14 days from when the reminder was sent, and point out the consequences (Art. 20 para. 1 VVG). If this time limit passes unused, the insurer's duty to pay benefits is suspended from then on (Art. 20 para. 3 VVG) – an event during this period may therefore not be covered. So check whether you received a valid reminder with a 14-day time limit at all.
Claims under the insurance contract become time-barred five years after the event giving rise to the duty to pay benefits (Art. 46 para. 1 VVG); for collective daily sickness benefit insurance it is only two years (Art. 46 para. 3 VVG). A contractual shortening of this time limit is invalid (Art. 46 para. 2 VVG). Once it has expired, you can no longer enforce your claim in court – act in good time. Limitation is interrupted, for example, by debt enforcement proceedings, a request for conciliation or a legal action, or if the insurer acknowledges the claim (Art. 135 OR). A letter or an enquiry to the Ombudsman's Office is not enough for this.
What to do
Ask the insurer for written reasons: which provision of the contract or of the general insurance conditions (AVB) is it applying? Keep the policy, the AVB, the completed health questionnaire and all correspondence. Without these documents it is hardly possible to judge whether the insurer is right, and you will need them for advice or any legal action.
If you have not yet received anything in writing, ask the insurer in writing to give reasons for its refusal, termination or demand, and set a reasonable time limit, for example 10 to 14 days. This written reply is the basis for everything that follows – without it, neither advice nor a legal action can be properly prepared.
Examine the written communication closely: which provision of the contract, the AVB or the law does the insurer rely on? Is the date correct, and exactly when did the communication reach you? Were the policy and the AVB properly handed to you when the contract was concluded? You will need these details for advice or a legal action.
If the insurer refuses or reduces a benefit, compare the reasons given with your policy and the AVB: does the insurer name a specific exclusion clause or reservation? Is it missing documents in its view? Submit any missing medical records and ask for a written reassessment before you consider further steps.
The law
Your supplementary insurance to your health insurance – for example for semi-private/private hospital care, dental treatment or complementary medicine – is a private-law contract. Such supplementary insurance is governed by the Insurance Contract Act (VVG), not the Health Insurance Act (KVG). This means: the insurer does not issue a ruling, and there is no objection procedure as there is for basic insurance. What matters is your contract, the general insurance conditions (AVB) and the VVG. In a dispute you must, if necessary, sue for your claim before the civil court.
Only insurance that covers the risks of illness, accident or maternity and supplements the benefits of compulsory health insurance counts as supplementary insurance to social health insurance. Under case law, a private insurance that, for example, only improves the benefits of accident insurance (UVG) does not belong to this category; the special court jurisdiction under Art. 7 ZPO does not apply to it.
When the contract was concluded, you had to answer truthfully all questions the insurer asked about your health and other risk factors, as far as you knew or should have known the facts (Art. 4 VVG). Material facts are those that could have influenced the insurer's decision to conclude the contract at all, or to conclude it on these terms. Anything the insurer asked about clearly and unambiguously counts as material.
Despite a breach of the duty of disclosure, the insurer may not terminate the contract if, for example: the concealed fact had ceased to exist before the event occurred; the insurer itself caused the incorrect or missing information; it already knew or should have known the fact; it has waived the right to terminate; or a question remained unanswered and the insurer concluded the contract anyway (Art. 8 VVG). If one of these exceptions applies, object to the termination in writing and give your reasons.
The contract can be terminated in the ordinary way at the earliest for the end of the third year and thereafter for the end of any further year, with three months' notice (Art. 35a para. 1 VVG); other time limits, equal for both sides, can be agreed. Important for supplementary insurance to social health insurance: this ordinary right of termination belongs only to you as the policyholder, not to the insurer (Art. 35a para. 4 VVG). Only in collective daily sickness benefit insurance may both sides terminate in the ordinary way.
Either side can terminate the contract at any time for good cause (Art. 35b VVG), for example on an unforeseeable change in the law that makes performance of the contract impossible, or if continuing the contract can no longer reasonably be expected in good faith. No notice period applies to this. The termination must be made in writing or in another form that can be evidenced by text, for example by email.
If the insurer does not legally pursue the outstanding premium within two months of the reminder period expiring, it is deemed to have withdrawn from the contract and to have waived the overdue premium (Art. 21 para. 1 VVG). If the insurer nevertheless later demands or accepts the premium, its duty to pay benefits only revives once you have paid the overdue premium together with interest and costs (Art. 21 para. 2 VVG).
If your canton has designated a single court for disputes arising from supplementary insurance to social health insurance (Art. 7 ZPO), that court decides directly as the sole cantonal instance. No prior conciliation procedure then takes place (Art. 198 let. f ZPO); you file your claim directly with that court. Whatever the amount in dispute, the simplified procedure applies (Art. 243 para. 2 let. f ZPO).
If your canton has not designated such a court (Art. 7 ZPO), the ordinary rules on jurisdiction apply: usually a conciliation attempt first, then the claim before the competent civil court. There too, the simplified procedure applies to your dispute regardless of the amount in dispute (Art. 243 para. 2 let. f ZPO). You can find out whether your canton has designated a court under Art. 7 ZPO from the cantonal court administration or a legal advice centre.
Costs
No court costs are charged for disputes arising from supplementary insurance to social health insurance, either in the conciliation procedure or in the decision procedure (Art. 113 para. 2 let. f and Art. 114 let. e ZPO). In the conciliation procedure, no party compensation is awarded either, as a rule (Art. 113 para. 1 ZPO). In court proceedings, however, the losing party in principle bears the costs of proceedings. This includes party compensation, above all the other side's lawyer's costs (Art. 95 and 106 ZPO).
Advice
If a larger amount is at stake, if a termination endangers your insurance cover, or if the insurer relies on a breach of the duty of disclosure, it is usually worth getting advice from an insurance law specialist before you let a time limit pass or sign anything. This overview does not replace legal advice in an individual case.
Help
The Health Insurance Ombudsman's Office mediates free of charge between you and your insurer – including in disputes arising from supplementary insurance under the VVG. It does not replace a court, but can often contribute quickly and without red tape to a solution before you sue. However, an enquiry to it does not interrupt any time limits – keep an eye on limitation periods and notice periods.
Many cantonal bar associations offer a free or low-cost initial legal consultation. Use such an offer to assess your prospects of success and how to proceed, before you miss a time limit or sign a declaration.
Scope
Disputes arising from private supplementary insurance to health insurance: hospital (semi-private/private), dental treatment, complementary medicine, daily sickness benefits and similar. These contracts are governed by the Insurance Contract Act (VVG), not social insurance law.
Not covered: Compulsory basic insurance (KVG) with its ruling and objection procedure – there is a separate overview for that. Life insurance and private supplementary insurance outside health care (for example pure accident supplementary insurance) are not covered here either.
Sources
KVAG · Art. 2
Krankenkassen
1Krankenkassen sind juristische Personen des privaten oder öffentlichen Rechts, die keinen Erwerbszweck verfolgen und die soziale Krankenversicherung nach dem KVG durchführen.
2Es steht den Krankenkassen frei, neben der sozialen Krankenversicherung nach dem KVG auch Zusatzversicherungen anzubieten; ebenso können sie im Rahmen der vom Bundesrat festgesetzten Bedingungen und Höchstgrenzen weitere Versicherungsarten betreiben. Diese Versicherungen unterliegen dem Versicherungsvertragsgesetz vom 2. April 1908.
3Die Krankenkassen können zudem die Unfallversicherung mit der Einschränkung nach Artikel 70 Absatz 2 des Bundesgesetzes vom 20. März 1981 über die Unfallversicherung betreiben.
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VVG · Art. 4
1Der Antragsteller hat dem Versicherungsunternehmen anhand eines Fragebogens oder auf sonstiges Befragen alle für die Beurteilung der Gefahr erheblichen Tatsachen, soweit und so wie sie ihm bekannt sind oder bekannt sein müssen, mitzuteilen. Sowohl das Befragen als auch die Mitteilung haben schriftlich oder in einer anderen Form, die den Nachweis durch Text ermöglicht, zu erfolgen.
2Erheblich sind diejenigen Gefahrstatsachen, die geeignet sind, auf den Entschluss des Versicherungsunternehmens, den Vertrag überhaupt oder zu den vereinbarten Bedingungen abzuschliessen, einen Einfluss auszuüben.
3Die Gefahrstatsachen, auf welche die Fragen des Versicherungsunternehmens in bestimmter, unzweideutiger Fassung gerichtet sind, werden als erheblich vermutet.
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VVG · Art. 6
1Hat der Anzeigepflichtige bei der Beantwortung der Fragen gemäss Artikel 4 Absatz 1 eine erhebliche Gefahrstatsache, die er kannte oder kennen musste und über die er befragt worden ist, unrichtig mitgeteilt oder verschwiegen, so ist das Versicherungsunternehmen berechtigt, den Vertrag schriftlich oder in einer anderen Form, die den Nachweis durch Text ermöglicht, zu kündigen. Die Kündigung wird mit Zugang beim Versicherungsnehmer wirksam.
2Das Kündigungsrecht erlischt vier Wochen, nachdem das Versicherungsunternehmen von der Verletzung der Anzeigepflicht Kenntnis erhalten hat.
3Wird der Vertrag durch Kündigung nach Absatz 1 aufgelöst, so erlischt auch die Leistungspflicht des Versicherungsunternehmens für bereits eingetretene Schäden, soweit deren Eintritt oder Umfang durch die nicht oder unrichtig angezeigte erhebliche Gefahrstatsache beeinflusst worden ist. Soweit die Leistungspflicht schon erfüllt wurde, hat das Versicherungsunternehmen Anspruch auf Rückerstattung.
4Wird ein Lebensversicherungsvertrag, der nach Massgabe dieses Gesetzes rückkauffähig ist (Art. 90 Abs. 2) aufgelöst, so hat das Versicherungsunternehmen die für den Rückkauf festgestellte Leistung zu gewähren.
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VVG · Art. 8
Trotz der Anzeigepflichtverletzung (Art. 6) kann das Versicherungsunternehmen den Vertrag nicht kündigen: 1. wenn die verschwiegene oder unrichtig angezeigte Tatsache vor Eintritt des befürchteten Ereignisses weggefallen ist; 2. wenn das Versicherungsunternehmen die Verschweigung oder unrichtige Angabe veranlasst hat; 3. wenn das Versicherungsunternehmen die verschwiegene Tatsache gekannt hat oder gekannt haben muss; 4. wenn das Versicherungsunternehmen die unrichtig angezeigte Tatsache richtig gekannt hat oder gekannt haben muss; 5. wenn das Versicherungsunternehmen auf das Kündigungsrecht verzichtet hat; 6. wenn der Anzeigepflichtige auf eine ihm vorgelegte Frage eine Antwort nicht erteilt, und das Versicherungsunternehmen den Vertrag gleichwohl abgeschlossen hat. Diese Bestimmung findet keine Anwendung, wenn die Frage, auf Grund der übrigen Mitteilungen des Anzeigepflichtigen, als in einem bestimmten Sinne beantwortet angesehen werden muss und wenn diese Antwort sich als Verschweigen oder unrichtige Mitteilung einer erheblichen Gefahrstatsache darstellt, die der Anzeigepflichtige kannte oder kennen musste.
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VVG · Art. 35a
1Der Vertrag kann, auch wenn er für eine längere Dauer vereinbart wurde, auf das Ende des dritten oder jedes darauf folgenden Jahres unter Einhaltung einer Frist von drei Monaten schriftlich oder in einer anderen Form, die den Nachweis durch Text ermöglicht, gekündigt werden.
2Die Parteien können vereinbaren, dass der Vertrag schon vor Ablauf des dritten Jahres kündbar ist. Die Kündigungsfristen müssen für beide Parteien gleich sein.
3Die Lebensversicherung ist vom ordentlichen Kündigungsrecht ausgenommen.
4In der Zusatzversicherung zur sozialen Krankenversicherung (Art. 2 Abs. 2 des Krankenversicherungsaufsichtsgesetzes vom 26. September 2014) stehen das ordentliche Kündigungsrecht und das Kündigungsrecht im Schadenfall (Art. 42 Abs. 1 des vorliegenden Gesetzes) nur dem Versicherungsnehmer zu. In der kollektiven Taggeldversicherung stehen diese Rechte beiden Parteien zu.
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VVG · Art. 35b
1Aus wichtigem Grund kann der Vertrag jederzeit schriftlich oder in einer anderen Form, die den Nachweis durch Text ermöglicht, gekündigt werden.
2Als wichtiger Grund gilt namentlich: a. eine nicht voraussehbare Änderung der rechtlichen Vorgaben, welche die Erfüllung des Vertrags verunmöglicht; b. jeder Umstand, bei dessen Vorhandensein der kündigenden Person nach Treu und Glauben die Fortsetzung des Vertrags nicht mehr zumutbar ist.
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VVG · Art. 42
1Ist nur ein Teilschaden eingetreten und wird dafür Ersatz beansprucht, so ist das Versicherungsunternehmen wie der Versicherungsnehmer berechtigt, spätestens bei der Auszahlung der Entschädigung vom Vertrage zurückzutreten.
2Wird der Vertrag gekündigt, so erlischt die Haftung des Versicherungsunternehmens 14 Tage, nachdem der anderen Partei die Kündigung mitgeteilt wurde.
3Dem Versicherungsunternehmen bleibt der Anspruch auf die Prämie für die laufende Versicherungsperiode gewahrt, falls der Versicherungsnehmer den Vertrag während des auf den Vertragsabschluss folgenden Jahres kündigt.
4Tritt weder das Versicherungsunternehmen noch der Versicherungsnehmer vom Vertrage zurück, so haftet das Versicherungsunternehmen für die Folgezeit, wenn nichts anderes vereinbart ist, mit dem Restbetrage der Versicherungssumme.
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VVG · Art. 46
1Die Forderungen aus dem Versicherungsvertrag verjähren unter Vorbehalt von Absatz 3 fünf Jahre nach Eintritt der Tatsache, welche die Leistungspflicht begründet. Artikel 41 des Bundesgesetzes vom 25. Juni 1982 über die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge bleibt vorbehalten.
2Vertragsabreden, die den Anspruch gegen das Versicherungsunternehmen einer kürzern Verjährung oder einer zeitlich kürzern Beschränkung unterwerfen, sind ungültig. Vorbehalten bleibt die Bestimmung des Artikels 39 Absatz 2 Ziffer 2 dieses Gesetzes.
3Die Forderungen aus dem Vertrag der kollektiven Krankentaggeld-Versicherung verjähren in zwei Jahren nach Eintritt der Tatsache, welche die Leistungspflicht begründet.
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VVG · Art. 103a
Für Verträge, die vor dem Inkrafttreten der Änderung vom 19. Juni 2020 abgeschlossen worden sind, gelten folgende Bestimmungen des neuen Rechts: a. die Formvorschriften; b. das Kündigungsrecht nach den Artikeln 35a und 35b.
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VVG · Art. 20
1Wird die Prämie zur Verfallzeit oder während der im Vertrag eingeräumten Nachfrist nicht entrichtet, so ist der Schuldner unter Androhung der Säumnisfolgen auf seine Kosten schriftlich oder in einer anderen Form, die den Nachweis durch Text ermöglicht, aufzufordern, binnen 14 Tagen, von der Absendung der Mahnung an gerechnet, Zahlung zu leisten.
2Wird die Prämie beim Schuldner abgeholt, so kann die Mahnung mündlich erfolgen.
3Bleibt die Mahnung ohne Erfolg, so ruht die Leistungspflicht des Versicherungsunternehmens vom Ablaufe der Mahnfrist an.
4Die Vorschrift des Artikels 93 dieses Gesetzes wird vorbehalten.
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VVG · Art. 21
1Wird die rückständige Prämie nicht binnen zwei Monaten nach Ablauf der in Artikel 20 dieses Gesetzes festgesetzten Frist rechtlich eingefordert, so wird angenommen, dass das Versicherungsunternehmen, unter Verzicht auf die Bezahlung der rückständigen Prämie, vom Vertrage zurücktritt.
2Wird die Prämie vom Versicherungsunternehmen eingefordert oder nachträglich angenommen, so lebt seine Haftung mit dem Zeitpunkte, in dem die rückständige Prämie samt Zinsen und Kosten bezahlt wird, wieder auf.
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ZPO · Art. 7
Gericht bei Streitigkeiten aus Zusatzversicherungen zur sozialen Krankenversicherung
Die Kantone können ein Gericht bezeichnen, welches als einzige kantonale Instanz für Streitigkeiten aus Zusatzversicherungen zur sozialen Krankenversicherung nach dem Bundesgesetz vom 18. März 1994 über die Krankenversicherung zuständig ist.
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ZPO · Art. 113
Schlichtungsverfahren
1Im Schlichtungsverfahren werden keine Parteientschädigungen gesprochen. Vorbehalten bleibt die Entschädigung einer unentgeltlichen Rechtsbeiständin oder eines unentgeltlichen Rechtsbeistandes durch den Kanton.
2Keine Gerichtskosten werden gesprochen in Streitigkeiten: a. nach dem Gleichstellungsgesetz vom 24. März 1995; b. nach dem Behindertengleichstellungsgesetz vom 13. Dezember 2002; c. aus Miete und Pacht von Wohn- und Geschäftsräumen sowie aus landwirtschaftlicher Pacht; d. aus dem Arbeitsverhältnis sowie nach dem Arbeitsvermittlungsgesetz vom 6. Oktober 1989 bis zu einem Streitwert von 30 000 Franken; e. nach dem Mitwirkungsgesetz vom 17. Dezember 1993; f. aus Zusatzversicherungen zur sozialen Krankenversicherung nach dem Bundesgesetz vom 18. März 1994 über die Krankenversicherung; g. nach dem DSG.
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ZPO · Art. 114
Entscheidverfahren
Im Entscheidverfahren werden keine Gerichtskosten gesprochen bei Streitigkeiten: a. nach dem Gleichstellungsgesetz vom 24. März 1995; b. nach dem Behindertengleichstellungsgesetz vom 13. Dezember 2002; c. aus dem Arbeitsverhältnis sowie nach dem Arbeitsvermittlungsgesetz vom 6. Oktober 1989 bis zu einem Streitwert von 30 000 Franken; d. nach dem Mitwirkungsgesetz vom 17. Dezember 1993; e. aus Zusatzversicherungen zur sozialen Krankenversicherung nach dem Bundesgesetz vom 18. März 1994 über die Krankenversicherung; f. wegen Gewalt, Drohungen oder Nachstellungen nach Artikel 28b ZGB oder betreffend die elektronische Überwachung nach Artikel 28c ZGB; g. nach dem DSG.
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ZPO · Art. 198
Ausnahmen
Das Schlichtungsverfahren entfällt: a. im summarischen Verfahren; abis. bei Klagen wegen Gewalt, Drohungen oder Nachstellungen nach Artikel 28b ZGB oder betreffend eine elektronische Überwachung nach Artikel 28c ZGB; b. bei Klagen über den Personenstand; bbis. bei Klagen über den Unterhalt von minder- und volljährigen Kindern und weitere Kinderbelange; c. im Scheidungsverfahren; d. im Verfahren zur Auflösung und zur Ungültigerklärung der eingetragenen Partnerschaft; e. bei folgenden Klagen aus dem SchKG: 1. Aberkennungsklage (Art. 83 Abs. 2 SchKG), 2. Feststellungsklage (Art. 85a SchKG), 3. Widerspruchsklage (Art. 106–109 SchKG), 4. Anschlussklage (Art. 111 SchKG), 5. Aussonderungs- und Admassierungsklage (Art. 242 SchKG), 6. Kollokationsklage (Art. 148 und 250 SchKG), 7. Klage auf Feststellung neuen Vermögens (Art. 265a SchKG), 8. Klage auf Rückschaffung von Retentionsgegenständen (Art. 284 SchKG); f. bei Streitigkeiten, für die nach Artikel 7 dieses Gesetzes eine einzige kantonale Instanz zuständig ist; g. bei der Hauptintervention, der Widerklage und der Streitverkündungsklage; h. wenn das Gericht eine Frist für eine Klage gesetzt hat sowie bei Klagen, die mit einer solchen Klage vereint werden, sofern die Klagen in einem sachlichen Zusammenhang stehen; i. bei Klagen vor dem Bundespatentgericht.
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ZPO · Art. 243
Geltungsbereich
1Das vereinfachte Verfahren gilt für vermögensrechtliche Streitigkeiten bis zu einem Streitwert von 30 000 Franken.
2Es gilt ohne Rücksicht auf den Streitwert bei Streitigkeiten: a. nach dem Gleichstellungsgesetz vom 24. März 1995; b. wegen Gewalt, Drohungen oder Nachstellungen nach Artikel 28b ZGB oder betreffend eine elektronische Überwachung nach Artikel 28c ZGB; c. aus Miete und Pacht von Wohn- und Geschäftsräumen sowie aus landwirtschaftlicher Pacht, sofern die Hinterlegung von Miet- und Pachtzinsen, der Schutz vor missbräuchlichen Miet- und Pachtzinsen, der Kündigungsschutz oder die Erstreckung des Miet- oder Pachtverhältnisses betroffen ist; d. zur Durchsetzung des Auskunftsrechts nach Artikel 25 DSG; e. nach dem Mitwirkungsgesetz vom 17. Dezember 1993; f. aus Zusatzversicherungen zur sozialen Krankenversicherung nach dem Bundesgesetz vom 18. März 1994 über die Krankenversicherung.
3Es findet keine Anwendung in Streitigkeiten vor der einzigen kantonalen Instanz nach den Artikeln 5 und 8 und vor dem Handelsgericht nach Artikel 6.
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ZPO · Art. 95
Begriffe
1Prozesskosten sind: a. die Gerichtskosten; b. die Parteientschädigung.
2Gerichtskosten sind: a. die Pauschalen für das Schlichtungsverfahren; b. die Pauschalen für den Entscheid (Entscheidgebühr); c. die Kosten der Beweisführung; d. die Kosten für die Übersetzung; e. die Kosten für die Vertretung des Kindes (Art. 299 und 300).
3Als Parteientschädigung gilt: a. der Ersatz notwendiger Auslagen; b. die Kosten einer berufsmässigen Vertretung; c. in begründeten Fällen: eine angemessene Umtriebsentschädigung, wenn eine Partei nicht berufsmässig vertreten ist.
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ZPO · Art. 106
Verteilungsgrundsätze
1Die Prozesskosten werden der unterliegenden Partei auferlegt. Bei Nichteintreten und bei Klagerückzug gilt die klagende Partei, bei Anerkennung der Klage die beklagte Partei als unterliegend.
2Hat keine Partei vollständig obsiegt, so werden die Prozesskosten nach dem Ausgang des Verfahrens verteilt.
3Sind am Prozess mehrere Personen als Haupt- oder Nebenparteien beteiligt, so bestimmt das Gericht ihren Anteil an den Prozesskosten nach Massgabe ihrer Beteiligung. Bei notwendiger Streitgenossenschaft kann es entscheiden, dass sie solidarisch haften.
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OR · Art. 135
Die Verjährung wird unterbrochen: 1. durch Anerkennung der Forderung von seiten des Schuldners, namentlich auch durch Zins- und Abschlagszahlungen, Pfand- und Bürgschaftsbestellung; 2. durch Schuldbetreibung, durch Schlichtungsgesuch, durch Klage oder Einrede vor einem staatlichen Gericht oder einem Schiedsgericht sowie durch Eingabe im Konkurs.
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